WEALTH OVERVIEW

财富总览

聚焦净资产、流动性与配置偏差。

总净资产 ⓘ
0.00
万元（总资产 - 总负债）
总资产
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万元
总负债
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万元
流动性比率
0.00
%
杠杆率
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%
前三大持仓占净资产
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%
资产配置占比
再平衡建议
类别目标%实际%实际金额(万元)偏差操作建议
所有资产汇总
类别名称金额(万元)
历史趋势（按天）
ASSET CENTER

资产中心

统一查看资产类别、金额、数量与组合角色。

可配置净资产0.00万元
资产条目0项
耐用品估值0.00万元 · 不计入配置
PORTFOLIO ROLES
从“资产类别”进一步理解组合角色
核心 房产、现金与长期底仓 增长 股票、基金与权益资产 对冲 贵金属与低相关资产 实物 耐用品与收藏品估值
房产管理
房产列表
名称估值购入价购入年份贷款余额月租金租售比净值操作
房产分布
股票/基金管理
持仓列表
名称/代码持仓市值持仓成本浮盈/浮亏类型板块占比操作
持仓分布
贵金属管理
贵金属列表
持有形式数量(克/份额)参考价格(元/克)市值(万元)操作
持有分布
现金及等价物管理
账户列表
账户名称余额(万元)账户类型所有人到期日操作
分布
耐用消费品清单
记录二手估计价值，仅作极端情况应急变现参考，不纳入日常资产配置计算
物品列表
物品名称原值(万元)当前估值(万元)折旧率品类时间操作
估值分布
折旧曲线
年度收支管理
现金收入
0
元/年
公积金
0
元/年
年支出
0
元/年
仅记录实际发生支出，不参与财富预测（预测请到预测页配置）
年净收入
0
元/年
2026
切换到其他年份查看历史数据
月份成员类型金额(元)备注操作
成员项目名称金额(元)周期年花费(元)品类操作
月度收入对比
技能中心

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收支管理与财富积累预测
预测参数设置
当前: 0%（默认 0% = 不模拟变动支出；如需启用，调高此值代表「生活成本随收入按比例波动」）
每月固定支出明细
平均每月固定支出
0元 / 月
（年度项目已自动按 ÷12 折算为月度）
每行可选择「月度」或「年度」金额
📊 各类别支出权重
大额支出项目（未来一次性或阶段性开支）
填写已知的未来大额支出，如装修、备孕等。可填起始/截止月份或仅填起始月份。
📊 财务仪表盘
年度支出与储蓄（堆叠柱状图）
累计净资产增长趋势
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目标配置比例
合计: 100% ✓
再平衡触发阈值
当某类资产实际占比与目标占比的偏差超过此值时，触发再平衡提示
风险等级

当前风险等级: -

数据管理

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操作日志
操作时间 模块 操作 名称 详情 操作
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